Månadsbudget för tolv månader
En färdig likviditetsbudget månad för månad: vad som kommer in, vad som går ut och vad som blir kvar. Fyll i, se kurvan direkt och ladda ner mallen för Excel. Inget konto, inget sparas.
Gör din likviditetsbudget
Tolv månader framåt, direkt i webbläsaren. Ladda ner som Excel-fil när du är klar — inget konto, inget sparas.
| Månad | In | Ut | Netto | Saldo |
|---|---|---|---|---|
| jan 26 | 650 000 kr | 570 000 kr | 80 000 kr | 480 000 kr |
| feb 26 | 663 000 kr | 570 000 kr | 93 000 kr | 573 000 kr |
| mar 26 | 676 260 kr | 570 000 kr | 106 260 kr | 679 260 kr |
| apr 26 | 689 785 kr | 570 000 kr | 119 785 kr | 799 045 kr |
| maj 26 | 703 581 kr | 570 000 kr | 133 581 kr | 932 626 kr |
| jun 26 | 717 653 kr | 570 000 kr | 147 653 kr | 1 080 279 kr |
| jul 26 | 732 006 kr | 570 000 kr | 162 006 kr | 1 242 285 kr |
| aug 26 | 746 646 kr | 570 000 kr | 176 646 kr | 1 418 931 kr |
| sep 26 | 761 579 kr | 570 000 kr | 191 579 kr | 1 610 510 kr |
| okt 26 | 776 810 kr | 570 000 kr | 206 810 kr | 1 817 320 kr |
| nov 26 | 792 346 kr | 570 000 kr | 222 346 kr | 2 039 666 kr |
| dec 26 | 808 193 kr | 570 000 kr | 238 193 kr | 2 277 859 kr |
Happy CFO bygger samma tolv månader ur din bokföring: riktiga fakturor, kundernas faktiska betalningsvanor, moms och arbetsgivaravgifter på Skatteverkets datum. Från 249 kr/mån ex moms, utan bindningstid.
Så gör du den rätt
Börja med kassan, inte med resultatet
Utgå från vad som faktiskt står på kontot idag, inklusive skattekontot om du kan röra pengarna. En likviditetsbudget handlar om pengar som rör sig, inte om intäkter som bokförts.
Lägg in inbetalningarna när de kommer, inte när du fakturerar
En faktura med 30 dagars villkor som brukar betalas efter 44 dagar är en inbetalning i nästa månad. Använd kundens faktiska vana, inte förfallodagen.
Lägg skatterna på sina riktiga datum
Moms och arbetsgivaravgifter dras den 12:e, nettolönerna den 25:e. Det är de två datumen som avgör om månaden går ihop.
Leta efter den lägsta punkten
Det är inte utgående saldo i december som spräcker bolaget, utan dalen i mars. Är den negativ behöver du göra något nu, medan du fortfarande har alternativ.
Den vanligaste missen
Nästan alla bygger budgeten på förfallodagar. Kunderna betalar inte på förfallodagen — de betalar när de brukar betala, och skillnaden mellan de två är ofta två veckor. På en månad med löner och moms är två veckor hela skillnaden mellan att klara sig och att inte göra det.
Vet du inte kundernas vanor: titta på de tolv senaste betalda fakturorna per kund och räkna snittet mellan fakturadatum och betaldatum. Använd det talet i stället för 30.
Vanliga frågor
Vad är skillnaden mellan likviditetsbudget och resultatbudget?
Resultatbudgeten visar om verksamheten är lönsam, likviditetsbudgeten om pengarna räcker. Ett bolag kan visa vinst och ändå inte kunna betala lönerna, eftersom kunderna betalar senare än kostnaderna förfaller.
Hur lång period ska en likviditetsbudget täcka?
Tolv månader är standard och räcker för de flesta beslut. Är läget ansträngt är de närmaste tolv veckorna viktigare, vecka för vecka, eftersom det är där besluten faktiskt fattas.
Ska momsen vara med i likviditetsbudgeten?
Ja. Momsen är pengar som passerar kontot och lämnar det på den 12:e i redovisningsmånaden efter perioden. Utelämnas den blir budgeten systematiskt för optimistisk.
Hur ofta bör den uppdateras?
Minst en gång i månaden, och varje gång en stor kund betalar sent eller en ny kostnad tillkommer. En budget som inte uppdateras blir snabbt en gissning som ser ut som ett faktum.
Samma budget, ur din bokföring
Happy CFO läser dina riktiga fakturor från Fortnox, Visma eller Bokio, lär sig när varje kund brukar betala och lägger moms, arbetsgivaravgifter och löner på Skatteverkets datum. Budgeten uppdaterar sig själv varje morgon. Från 249 kr/mån ex moms, utan bindningstid.